Legalidad de los Esquemas Piramidales
Introducción
A partir del 2008 inicie un camino practico de estudio y aprendizaje en el mundo del «gana dinero por internet». Conocí los HYIP (High Yield Investment Programs), los MLMs o programas multinivel, el mundo Forex, las opciones, el blogging, los PPC, Adsense, etc, etc, etc… y si algo tienen en común, es el miedo que todos tenemos en caer en la ilegalidad de un sistema piramidal, cosa que por otra parte y como explico en el video que os dejo al final, no dista mucho de en lo que estamos metidos todos a nivel mundial, y que consideramos como normal… 💡
Esta experiencia práctica en la red junto con mi profesión de abogado, ha permitido que nuestro despacho puedan entender y asesorar a nuestros clientes en casos ya veteranos como el de Evolution Market Group (Finanzas Forex)o Telexfree
¿Qué son los Esquemas Piramidales?
Según Wikipedia un esquema piramidal o ponzi es: «esquema de negocios en el cual los participantes recomiendan y captan (refieran) a más clientes con el objetivo de que los nuevos participantes produzcan beneficios a los participantes originales. Se requiere que el número de participantes nuevos sea mayor al de los existentes; por ello se le da el nombre de pirámide. Estas pirámides son consideradas estafas o timos y se conocen por muchos otros nombres populares, tales como: timos en pirámide, círculos de la plata, células de la abundancia.»
Lo que pasa es que como todo en la vida evoluciona, y no siempre es fácil interpretarlo aunque lo tengamos delante de nuestras narices. Es más, muchas veces la ilusión que podemos tener por nuestro futuro nos impide ver claro, razón por la que siempre es bueno consultar con varias personas antes de tomar una decisión. Sin embargo, hay algunas claves que pueden ayudarnos a identificar un negocio piramidal.
Diferencias entre el Multinivel y los esquemas piramidales
En España debemos tener como referencia Ley 7/1996 de 15 de Enero del comercio minorista, pero si eres de otro país, sigue leyendo por que son requisitos de sentido común que se aplican en cualquier lugar del mundo.
| MULTINIVEL | PIRAMIDAL |
| Está basado en la adquisición periódica de productos comprándolos a la empresa. Esto produce un consumo a través de los afiliados/consumidores que se intengran en la red de ventas. Art. 22 Ley del Comercio a Minoristas en España | Se basa en convencer a otros, sin que haya productos o servicio y la empresa sólo se nutre de los pagos de los miembros por estar en el sistema. Aunque los sistemas piramidales son cada vez más sofisticados (1) |
| Solo pagas por los artículos que consumes | Pagas y no recibes nada. (2) |
| En el mercadeo de red todos los que trabajan ganan comisiones en una estructura de red donde –según plan de compensación- se premian las ventas y desarrollo de red | Sólo gana los que comienza la red ya que el negocio caerá más tarde o más temprano al no tener una realidad (margen comercial) que lo sustente: clave para la sostenibilidad. |
| Registro en algún país, patentes. etc | Carece de personalidad jurídica, es decir no tiene una empresa detrás registrada que demuestre su entidad. |
| Los distribuidores, los que hacen la red y venden el producto, se consideran empresarios y por tanto tienen la obligación personal con las leyes de su país | Cuando una empresa no te “obligue” a una legalidad, documentación, etc es que no tiene buenas intenciones (4). Verás que esto no cuadra… 😎 |
| Debe existir una recompra mínima lo que asegura/ayuda al mantenimiento del negocio (3) | En niveles más sutiles de engaño, puede existir una obligación de membresía –empresas de formación por ejemplo- o recompra que no venga sustentada por una sosteniblidad. |
| Al terminar tu relación con la empresa recibes unos extractos con la relación | No recibes nada porque se habrá quedado con tu dinero |
| Ante cualquier cuestión legal la empresa responderá | Puede llegar a “salpicarte” la ilegalidad de la empresa si alcanzas un gran rango, porque las autoridades pueden presumir tu connivencia, además de dejarte marcado respecto de la red que haya conseguido (5) |
1. A veces aunque haya un producto ya sea físico ya sea «no físico» (software) puede que este no ofrezca las expectativas que promete y además lo haga por un precio muy superior al mercado. Si a esto se le une un plan de compensación insostenible, también podría considerarse piramidal
2.-Aquellos sistemas que te ofrecen software, páginas web, blogs, formación, ganancias compartidas es decir bienes intangibles no materiales dependerá de la sostenibilidad de la empresa. Algunos recordarés el empresa Empower Network que se dedicaba a proveedor de un sistema de Blogging bajo esquema multinivel, que contrató un despacho de abogados carísismo para demostrar su legalidad y que prometía la estabilidad basado en un sistema de ventas de cursos, blogs, etc, etc, etc. En este sentido es muy difícil conocer, sin saber la interioridades del negocio si dicha empresa tendrá rentabilidades o no. Por ejemplo en los Rev Share (Ganancias compartidas) se pueden basar las compras de paquetes publicitarios, en la monetización del sitio web a través de anuncios, CPA, etc.3. La experiencia nos demuestra que han caido casi todos. Recordemos el caso de Unetenet, Fortadspays, argentglobal network,etc , etc, etc.
3-La recompra mínima no excede el consumo mínimo para mantenerse el negocio y debe ser por una cantidad representativa de lo que el mercado pagaría por ella.
4.-Piensa que en la actualidad las empresas están obligadas por la política de KYC (know your cliente-conoce a tu cliente), de blanqueo de capitales y prevención de ciertos delitos graves a conocer a sus clientes, lo que les obliga a no sólo identificarlos, sino también a responder ante los bancos u otras instituciones financieras de la limpieza de los movimientos de capitales, ya que pueden suspender la cuentas bancarias y paralizar los fondos. Duda por tanto de la empresa que te pida dinero sin saber quién eres.
5.-En este sentido, la gran cuestión a la que todo networker se enfrenta, reside que incluso sin tener culpa de nada, tus referidos pueden culparte de la quiebra, engaño, o finalización de la empresa. En este sentido, debes asegurarte bien de que este ante un proyecto o empresa que con visos de durar para siempre, como algunos MLM en Estados Unidos, que tiene muchos años de antigüedad.
Las estafas piramidales desde el Derecho Penal
Nuestro Codigo Penal (España) de 1995 en el art. 248 nos dice que «cometen estafa los que, con ánimo de lucro, utilizaren engaño bastante para producir error en otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno». El 2º párrafo se incluye una importante y muy necesaria modalidad con el advenimiento de la informática de la estafa al entender que «se consideran reos de estafa los que, con ánimo de lucro, y valiéndose de alguna manipulación informática o artificio semejante consigan la transferencia no consentida de cualquier activo patrimonial en perjuicio de tercero».
Los condenados por Estafa pueden ser condenado hasta 8 años en los casos más graves y hasta 3 en los menos graves. Para que haya delito de estafa la cantidad deber superar los 400 Euros, si no, será un delito leve de estafa con pena de multa de 1 a 3 meses.
Son casos más graves cuando:
.El delito de estafa será castigado con las penas de prisión de uno a seis años y multa de seis a doce meses, cuando (art. 250 CP):
- 1.º Recaiga sobre cosas de primera necesidad, viviendas u otros bienes de reconocida utilidad social.
- 2.º Se perpetre abusando de firma de otro, o sustrayendo, ocultando o inutilizando, en todo o en parte, algún proceso, expediente, protocolo o documento público u oficial de cualquier clase.
- 3.º Recaiga sobre bienes que integren el patrimonio artístico, histórico, cultural o científico.
- 4.º Revista especial gravedad, atendiendo a la entidad del perjuicio y a la situación económica en que deje a la víctima o a su familia.
- 5.º El valor de la defraudación supere los 50.000 euros, o afecte a un elevado número de personas.
- 6.º Se cometa con abuso de las relaciones personales existentes entre víctima y defraudador, o aproveche éste su credibilidad empresarial o profesional.
- 7.º Se cometa estafa procesal. Incurren en la misma los que, en un procedimiento judicial de cualquier clase, manipularen las pruebas en que pretendieran fundar sus alegaciones o emplearen otro fraude procesal análogo, provocando error en el juez o tribunal y llevándole a dictar una resolución que perjudique los intereses económicos de la otra parte o de un tercero.
- 8.º Al delinquir el culpable hubiera sido condenado ejecutoriamente al menos por tres delitos comprendidos en este Capítulo. No se tendrán en cuenta antecedentes cancelados o que debieran serlo.
2. Si concurrieran las circunstancias incluidas en los numerales 4.º, 5.º, 6.º o 7.º con la del numeral 1.º del apartado anterior, se impondrán las penas de prisión de cuatro a ocho años y multa de doce a veinticuatro meses. La misma pena se impondrá cuando el valor de la defraudación supere los 250.000 euros.
Algunos consejos prácticos para evitar caer en estafas piramidales
a) Comprueba la propiedad del dominio o url. Las páginas web tienen lo que se llama URL (Universal Resource Locator o dirección de internet). Para comprobar quién está detrás podéis ir en whois.
b) Conocer en que país y registro está regulado, así como quienes son sus administradores. En España será el Registro Mercantil, mientras que en el Reino Unido puede ser la FCA (Financial Conduit Authority), si se trata de instituciones financieras y/o Companies House.
Puede también resultaros muy útil el Registro Europeo de Empresas.
Si se trata de empresas de inversión, es en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (C.N.M.V) en la que puedes comprobar la identidad de la empresa y cuando se trata de empresas para parecidas en otros países las entidades homólogas en cada pais.
c) Por muy simple que pueda parecer el decirlo, hacer una búsqueda de los posibles testimonios de la empresa, o buscar otros sobre los responsables, no ocupa lugar y puede llevarnos a conclusiones determinantes.
d) Otra empresa en la que puedes verificar empresas a nivel internacional es Dun & Bradstreet
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